Die ursprüngliche Anschaffung
Datum und wirtschaftliche Kosten werden dokumentiert und fortgeführt.
KLARHEIT FÜR IHR WERTPAPIERVERMÖGEN
Vermögen ordnen.
Steuern verstehen.
Ein Journal für Ihre Depots, Ihre Familie und die Geschichte hinter jedem Wertpapier. Von der ersten Anschaffung bis zur nächsten Generation.
Ohne Registrierung. Ihre Finanzdaten bleiben bei Ihnen.
Ihr Vermögen, verbunden.⌑ Lokal
FAMILIE & STEUERLICHE HERKUNFT
Fiktives BeispielWerte weitergeben.
Gemeinsame Schenkung40 Fondsanteile
Familienfonds · AltbestandUrsprünglicher Erwerb: 15.06.2006
Herkunft erhaltenLWLaura WeberKinderdepot Laura20 StückErwerb 2006 fortgeführt
JWJonas WeberKinderdepot Jonas20 StückErwerb 2006 fortgeführt
Ein Vorgang. Zwei Empfänger. Vollständige Loshistorie.
Das Datum bleibt.Auch wenn der Eigentümer wechselt.
FÜR PRIVATE WERTPAPIERVERMÖGEN
Mehrere PersonenNachvollziehbare LoseLokal verschlüsselt
EIN ZUSAMMENHANG STATT VIELER TABELLEN
Jede Buchung erzählt
ein Stück Ihrer Geschichte.
Depotklar verbindet Geschäftsvorfälle, Bestände und steuerliche Werte. Damit Sie sehen, woher ein Ergebnis kommt – und welche Angaben noch fehlen.
BUCHUNGSJOURNALBeispielansicht
Alles beginnt mit einer Bewegung.
↙
Historischen Bestand übernehmenFamilienfonds · Erwerb 2006
100 Stück↗
An Laura & Jonas schenkenEin verknüpfter Vorgang · zwei Kinder
−40 Stück↗
Teilverkauf bei LauraUrsprüngliches Los wird fortgeführt
−5 Stück Bestand und Steuerwerte folgen den Buchungen.
Journal in der Demo öffnen PERSONEN & DEPOTSFiktive Familie
Gemeinsam im Blick. Je Person getrennt.
AWAlexander WeberAbgebendes Depot1 Schenkung
LWLaura WeberEigenes Kinderdepot20 Stück
JWJonas WeberEigenes Kinderdepot20 Stück
Zwei, drei oder mehr Kinder: Empfängeranteile werden gemeinsam geprüft und gebucht. Persönliche Freibeträge bleiben getrennt.
Familienübertragung ansehenSTEUERLICHE ÜBERLEITUNGVereinfachtes Beispiel
Ein Ergebnis mit nachvollziehbarem Weg.
Verkaufserlös3.000,00 €
Fortgeführte Basis ab 2018−1.000,00 €
Angesetzte Vorabpauschalen−10,00 €
Gewinn ab 20181.990,00 €
Teilfreistellung und ein belegter persönlicher Alt-Fonds-Freibetrag werden anschließend getrennt berücksichtigt. Tatsächliche Bankabzüge bleiben eigene Werte.
Steuermodell erkundenHERKUNFT HAT EINEN WERT
Ein neues Depot.
Keine neue Geschichte.
Vor 2008 gekauft? Vor 2018 in einen Fonds investiert? Oder von den Eltern übernommen? Alte Bestände brauchen mehr als einen heutigen Einstandskurs.
Ursprüngliche Erwerbsdaten, Restkosten, Übergangswerte und Vorabpauschalen bleiben am Anschaffungslos. Auch bei einer Schenkung an mehrere Kinder.
Ein Beispiel von 2006 bis heuteDer steuerliche Übergang
Bei alten Fonds bleiben Übergangsbasis und historische Steuerwerte eigenständige Angaben.
Die nächste Generation
Die Kinder erhalten die zugeordneten Lose samt Historie. Persönliche Steuerwerte werden gesondert betrachtet.
STEUERLICHE KLARHEIT
Eine Zahl ist nur so gut
wie ihre Grundlage.
Depotklar macht den Berechnungsstatus sichtbar. Ein fehlender historischer Wert wird weder geschätzt noch stillschweigend zu null.
Die Grundlage ist vollständig.
Der Vorgang liegt im unterstützten Bereich. Eingaben und Rechenweg sind nachvollziehbar.
Der offene Punkt ist erkennbar.
Einstand, Übergangswert oder Nachweis fehlen. Betroffene Steuerergebnisse bleiben offen.
Der Fall braucht mehr.
Eine Sonderregel ist noch nicht umgesetzt. Die Buchung bleibt dokumentiert, das Ergebnis unberechnet.
Was das aktuelle Steuermodell abdeckt
Definierte Normalfälle · Modelljahr 2026
- FIFO, Verlustkategorien und Teilfreistellungen
- Vorabpauschalen-Arbeitsliste mit erklärten Rechenbelegen
- Abzug bereits angesetzter Vorabpauschalen
- Belegte reine Verschmelzungen mit Fortführung der Ursprungslosen
- Belegte Altaktien und Fonds-Übergang 2017/2018
- Persönlicher Restfreibetrag bestandsgeschützter Alt-Fonds
- Einfaches Schenkungsteuermodell für Kinder mit bestätigten Vorerwerben
- Vergleich mit tatsächlichen Bankwerten ohne Doppelansatz
Weiterhin gesondert zu prüfen
Vollständige Erbschaftsteuer, Nießbrauch und gemischte Schenkungen, Günstigerprüfung und NV-Bescheinigungen, gesonderte Währungsgewinne, Quellensteueranrechnung sowie komplexe Kapitalmaßnahmen.
Historische Buchungen sind erfassbar. Für andere Steuerjahre liefert dieser MVP keine freigegebene Jahressteuer. Depotklar erstellt keine amtliche Steuererklärung.
Amtliche Grundlagen: § 20 EStG ↗ · § 56 InvStG ↗ · § 14 ErbStG ↗. Umfang und Annahmen sind zusätzlich in der Anwendung sichtbar. Stand: 22.10.2026.
VERTRAULICHES BLEIBT VERTRAULICH
Ihr Vermögen.
Ihre Datenhoheit.
Journal, Belege und Steuerdaten werden im Browser verschlüsselt gespeichert. Für Ihre Finanzdaten gibt es kein Benutzerkonto und keine zentrale Datenbank.
- ✓Lokal verschlüsselt
AES-256-GCM schützt den gespeicherten Tresor. Entsperren können Sie ihn mit Ihrem Passwort.
- ✓Keine eingebauten Tracker
Keine Telemetrie, keine externen Schriften und keine automatischen Kursabfragen.
- ✓Ihre Sicherung bleibt portabel
Ein verschlüsseltes Backup enthält auch die Historie und die verknüpften Belege. Bewahren Sie es außerhalb des Browsers auf.
VOM IMPORT BIS ZUR ABSTIMMUNGFür Ihre Unterlagen.
Für Ihre Unterlagen.
Und Ihren nächsten Schritt.
CSV und Excel mit Feldzuordnung, Vorschau und Dublettenprüfung importieren. Personen, Depots und einzelne Kontobewegungen gezielt exportieren.
XLSXExcelJournal, Lose und Steuerüberleitung auf zehn Tabellenblättern.
CSVKontobewegungenAusgewählte Zeiträume, Konten und Personen weiterverarbeiten.
PDFIhre DruckansichtGefilterte Unterlagen im Browser als PDF speichern.
GUT ZU WISSEN
Bevor Sie
loslegen.
Die wichtigsten Antworten
auf einen Blick.
Kann ich Depotklar ohne eigene Daten ausprobieren?
Ja. Die Demo enthält ausschließlich fiktive Personen, Depots und Buchungen. Sie können Käufe, Schenkungen und Auswertungen ausprobieren. Änderungen in der Demo bleiben nur für die aktuelle Sitzung im Arbeitsspeicher. Demo öffnen →
Kann ich Schenkungen an mehrere Kinder erfassen?
Ja. Ein gemeinsamer Vorgang kann mehrere Empfängeranteile enthalten, auch für drei oder mehr Kinder und mehrere Depots desselben Kindes. Die Loszuordnung erfolgt nach der bestätigten Reihenfolge der Bankaufträge oder als ausdrücklich bestätigte anteilige Verteilung. Ursprüngliche Erwerbsdaten und Steuermerkmale werden fortgeführt.
Wie übernehme ich ein bereits bestehendes Depot?
Entweder mit historischen Einzeltransaktionen oder mit nachvollziehbaren Anfangsbeständen je ursprünglichem Anschaffungslos. Restkosten, Vorabpauschalen und Altbestandsprofile werden gesondert erfasst. Fehlende Werte bleiben sichtbar. Ein heutiger Kurs ersetzt keine historischen Steuerdaten.
Sind meine Daten auf einem anderen Gerät verfügbar?
Die Anwendung synchronisiert nicht automatisch. Ein Tresor gehört zum Browserprofil und zur besuchten Adresse. Für einen anderen Browser, ein anderes Gerät oder den Wechsel von localhost auf diese Domain laden Sie ein verschlüsseltes Backup herunter und stellen es dort wieder her. Passwort und Backup sicher aufbewahren.
Ist Depotklar eine vollständige Steuersoftware?
Depotklar ist ein weiterentwickelbarer MVP mit definierten Modellrechnungen für 2026. Es ist keine amtliche Steuererklärung und berechnet nicht jeden Sonderfall. Unterstützte Fälle, offene Daten und fachliche Grenzen werden ausdrücklich angezeigt. Die Prüfung von Bankunterlagen und besonderen steuerlichen Sachverhalten bleibt erforderlich.
Kann ich die Anwendung direkt mit meiner Bank verbinden?
Aktuell werden Buchungen manuell oder über generisch zugeordnete CSV-/Excel-Dateien erfasst. Es gibt keine automatische Bankverbindung. Tatsächliche Bankabzüge und eigene Steuerrechnungen werden getrennt gespeichert, damit sie nicht doppelt berücksichtigt werden.
DER ERSTE SCHRITT IST ÜBERBLICKBringen Sie Ordnung
Bringen Sie Ordnung
in Ihre Wertpapiergeschichte.
Mit Beispieldaten entdecken. Mit einem eigenen Tresor beginnen.